Tout ce que vous devez savoir sur le processus de validation d'identité et les critères de refus de documents avec notre prestataire de paiement LemonWay
Pour garantir la sécurité de vos investissements et se conformer aux exigences réglementaires, la validation de votre identité est une étape obligatoire.
Depuis le 29 avril 2024, nous collaborons avec Lemonway, un établissement de paiement agréé par l'ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) sous le numéro 16568, pour effectuer cette vérification.
Voici la liste des questions auxquelles cet article a vocation à répondre :
➡️Quelles sont les étapes du parcours de validation d'identité avec Lemonway ?
➡️Qui est Lemonway et quel est son rôle dans la validation d'identité ?
➡️Pourquoi ma pièce d'identité a-t-elle été refusée par Lemonway ?
➡️Pourquoi mon Relevé d'Identité Bancaire (RIB) a-t-il été refusé par Lemonway ?
➡️Que faire en cas de refus de mes documents par Lemonway ?
➡️Combien de temps prend la validation d'identité par Lemonway ?
➡️Puis-je suivre l'état de ma validation d'identité avec Lemonway ?
Quelles sont les étapes du parcours de validation d'identité avec Lemonway ?
La validation d’identité s’effectue en collaboration avec notre prestataire de paiement Lemonway et comporte les étapes suivantes :
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Soumission des documents : Vous devez fournir une pièce d’identité valide (CNI ou passeport) ainsi qu’un Relevé d'Identité Bancaire (RIB). Dans le cas d'une vérification en personne morale, davantage de documents seront demandés.
Ces documents sont transmis de manière sécurisée à Lemonway pour vérification.
➡️ Aide pour la vérification d'identité en personne physique
➡️ Aide pour la vérification d'identité en personne morale -
Vérification par LemonWay : Lemonway examine les documents soumis pour s’assurer qu’ils respectent les exigences légales et réglementaires en vigueur.
Cela prend jusqu'à 24h pour les personnes physiques (vérification automatique) et 48h pour les personnes morales (vérification manuelle). -
Notification de validation ou de refus : Vous serez informé par email de la validation ou du refus de vos documents, une fois la vérification effectuée par Lemonway.
Qui est Lemonway et quel est son rôle dans la validation d'identité ?
Lemonway est un prestataire de services de paiement agréé, spécialisé dans la gestion des flux financiers et la conformité des opérations. En tant que partenaire de notre plateforme, Lemonway se charge de la validation d'identité des investisseurs. Leur rôle est crucial pour assurer la sécurité des transactions et la conformité aux réglementations en vigueur, notamment en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT).
Pourquoi ma pièce d'identité a-t-elle été refusée par Lemonway ?
Plusieurs raisons peuvent expliquer le refus de votre CNI ou passeport par LemonWay :
- Document expiré : Votre pièce d’identité doit être valide au moment de la soumission. Les documents expirés ne sont pas acceptés.
- Document illisible : Si le document est flou, endommagé, ou si certaines informations ne sont pas clairement visibles (nom, date de naissance, photo, etc.), il sera refusé.
- Photocopie ou capture d’écran : Seuls les originaux numérisés ou photographiés sont acceptés. Les photocopies ou captures d’écran ne sont pas valides.
- Document altéré : Si le document semble avoir été modifié (effacements, ajouts), il sera systématiquement refusé.
- Informations manquantes ou cachées : L’absence de certaines informations essentielles, comme la date d’expiration ou le numéro de série, entraînera un refus.
Pourquoi mon Relevé d'Identité Bancaire (RIB) a-t-il été refusé par Lemonway ?
Les raisons courantes de refus d’un RIB par Lemonway incluent :
- Absence de nom : Le nom du titulaire du compte doit apparaître sur le RIB. Un RIB sans nom ou avec un nom différent de celui du dossier sera refusé.
- RIB illisible ou flou : Comme pour la pièce d’identité, un RIB dont les informations ne sont pas lisibles ou sont floues sera refusé.
- RIB incomplet : Le RIB doit comporter toutes les informations nécessaires (IBAN, BIC/SWIFT, nom de la banque). Un document incomplet ne sera pas validé.
- Compte non personnel : Le RIB doit être lié à un compte personnel correspondant à l’identité soumise. Un RIB lié à un compte professionnel ou tiers sera refusé.
- Document non officiel : Seuls les RIB officiels délivrés par des banques sont acceptés. Les captures d’écran ou documents non officiels seront refusés.
Que faire en cas de refus de mes documents par Lemonway ?
Si Lemonway refuse vos documents, vous recevrez une notification expliquant la raison du refus. Voici les étapes à suivre :
- Soumettez de nouveau les documents : Prenez de nouvelles photos ou numérisations claires et complètes des documents requis et soumettez-les via notre site.
- Contactez le support : Si vous avez des questions ou besoin d’assistance supplémentaire, notre service client est à votre disposition pour vous aider à support@tudigo.co
Combien de temps prend la validation d'identité par Lemonway ?
La validation d’identité par Lemonway est généralement effectuée dans un délai de 24 à 48 heures après la soumission des documents.
Cependant, ce délai peut varier en fonction de la qualité des documents soumis et de la charge de travail de leurs équipes.
Puis-je suivre l'état de ma validation d'identité avec Lemonway ?
Oui, vous pouvez suivre l’état de votre validation d’identité directement via notre plateforme. Vous recevrez également des notifications par email en cas de validation ou de refus par Lemonway.
Si vous avez d'autres questions ou si vous rencontrez des difficultés, n'hésitez pas à consulter notre centre d'aide ou à contacter notre service client à l'adresse support@tudigo.co.
Nous sommes là pour vous accompagner tout au long du processus.