Les frais bancaires liés à une souscription via PEA ou PEA-PME ?

Bonne nouvelle ! Au 1er juillet 2020 sont entrées en vigueur de nouvelles règles pour plafonner les frais bancaires. Certaines banques n'étant peut-être pas au courant de ces nouvelles dispositions, nous vous invitons à être vigilant et à bien valider avec elles les frais avant de valider une souscription pour éviter toute mauvaise surprise !

Vous trouverez en fin d'article le détail de ces nouvelles règles.

Ci-dessous le détail des frais par banque :

Banque Postale : frais de dossier de 1,20% jusqu'à 10 000,00€ et au-delà 1,00% plafonné à 60,00€

BNP Paribas : frais pour inscrire les titres non-côtés 150 €, frais de gestion et de garde 50 à 60 € par an, frais de cession 0.1% (minimum 150 €)

Boursorama : traitement d'un dossier de TNC facturé 1,2% du montant de la souscription, dans la limite de 500€ maximum. Les tarifs sont mis à jour sur leur site.

Crédit Agricole : non connu

Easybourse : frais pour inscrire les titres non-côtés, 150 € 

Fortuneo : frais d edossier de 1.2% du montant de l'inscription avec un maximum de 500€

Hellobank : commission proportionnelle 0,299 % par an jusqu’à 150 000 € (gratuit au-delà) proratisé au nombre de mois sans ordre exécuté.
Frais fixes par ligne de portefeuille : 31,50 € par ligne pour les valeurs au nominatif pur.

HSBC : 200 €

LCL : frais de dossier de 1,20%

Bourse Direct : frais pour inscrire les titres non-côtés, 300 € ➡️ Nous ne travaillons pas avec cette banque en raison de problèmes techniques entre nos deux banques. 

👉 Bon à savoir

• Les frais d'ouverture ne peuvent excéder 10€
• Les frais de tenue de compte (frais de garde) ne peuvent excéder 0,4% / an de la valeur des titres détenus
• Cependant ces frais peuvent être majorés de frais fixes par ligne de titres détenus ne pouvant excéder 25€ pour les titres non cotés
• Les frais de transfert entre 2 PEA sont plafonnés à 150€
• Les frais d'entrée (ou d'inscription des titres prélevés à chaque transaction) sont plafonnés à 1,2% de la valeur de l'ordre (donc 500€ pour inscrire un ordre de 1000€ c'est NON! )
• Nous vous donnons ces tarifs titre informatif et essayons de les garder actualisés. Nous vous invitons à vous rapprocher des établissements bancaires afin de confirmer les montants. 

Par ailleurs, les plafonds des PEA et PEA-PME ont été réévalués:

• PEA = 150 000€
• PEA-PME = 225 000€

Le plafond des deux supports cumulés ne doit pas excéder 225 000€ pour une personne seule ou 450 000€ pour un couple.

Cette règle est applicable même si vos comptes sont dans deux établissements différents.

Comme je vous le disais, après 5 ans d'existence du support, la part d'imposition sur le revenu (12,8% ) est exonérée, l'impôt sur la plus-value correspondra à la part des prélèvements sociaux (17,8%).

Le PEA-PME peut désormais accueillir d'autres produits que des actions, tels que des obligations ou des titres participatifs par exemple.

Source :

- Autorité des marchés financiers

- Service Public

- Texte de référence legifrance.gouv.fr