Pour que Tudigo puisse valider votre investissement rapidement, il est important de nous communiquer la bonne provenance des fonds en amont.
Pourquoi la provenance des fonds est-elle si importante ?
Lemonway, notre prestataire de services de paiement, analyse chaque transaction pour s'assurer que les fonds proviennent bien du titulaire du wallet (compte investisseur) afin de respecter les exigences strictes en matière de conformité et de lutte contre le blanchiment d'argent.
Les erreurs les plus courantes et comment les éviter
1. Compte joint
Exemple : Mme Dupont Chantal effectue un investissement via un virement provenant d’un compte joint au nom de "M. et Mme Christian Dupont".
Problème : Lemonway exige un justificatif prouvant que Mme Dupont Chantal est bien co-titulaire du compte.
Solution : Fournissez un justificatif de propriété du compte (ex. : RIB ou attestation bancaire). À défaut, effectuez le virement depuis un compte bancaire exclusivement à votre nom.
2. Compte tiers
Exemple : Mme Dupont Chantal demande à son père, M. Christian Dupont, d’effectuer le virement à sa place.
Problème : Lemonway identifie que l’expéditeur des fonds n’est pas le titulaire du wallet. Un justificatif est demandé ou les fonds sont retournés.
Solution : Veillez à ce que le virement soit effectué directement depuis votre propre compte bancaire.
3. Erreur entre personne physique et morale
Exemple : Mme Dupont Chantal, gérante de la société CLAUDEX, fait un virement depuis son compte personnel au lieu du compte bancaire de CLAUDEX.
Problème : Lemonway constate une incohérence et demande un justificatif ou retourne les fonds.
Solution : Assurez-vous que les virements correspondant à des investissements effectués pour une entité morale proviennent bien du compte bancaire de cette entité.
4. Investissement via un PEA
Exemple : Mme Dupont Chantal réalise un investissement via un Plan d’Épargne en Actions (PEA). La banque effectue le virement depuis un compte collectif.
Problème : Lemonway demande un justificatif confirmant le lien entre l’investissement et le titulaire du wallet.
Solution : Prévoyez de fournir à l'avance des documents attestant que le compte bancaire duquel provient le virement est lié à votre PEA.
5. Identité du compte investisseur invalide ou en erreur
Exemple : Mme Dupont Chantal effectue un virement, mais son compte Lemonway est en statut « KYC KO » (non validé) car ses documents d’identité doivent être mis à jour.
Problème : Le virement est bloqué jusqu’à validation du wallet.
Solution : Assurez-vous que votre compte investisseur est parfaitement validé avant d’effectuer tout virement.
Voici en un coup d'œil les bonnes pratiques à respecter :
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Utilisez un compte bancaire à votre nom : Assurez-vous que les fonds proviennent d’un compte bancaire dont vous êtes le titulaire ou co-titulaire.
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Validez votre compte Lemonway (KYC) : Vérifiez que vos documents sont à jour avant d’effectuer un virement.
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Investissement via PEA : Soyez prêt à fournir les justificatifs requis si le virement provient d’un compte collectif.
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Personne physique ou morale : Faites correspondre la provenance des fonds à la nature de l’investissement (personnelle ou sociétaire).
En suivant ces recommandations, vous éviterez tout retard ou complication dans la validation de votre investissement.
Pour toute question ou assistance, n’hésitez pas à contacter notre équipe support via le formulaire suivant : ici.